ลักษณะผลิตภัณฑ์

บริการบริหารสภาพคล่อง เหมาะกับลูกค้าที่มีบัญชีเงินฝากอยู่กับธนาคารหลายบัญชี ธนาคารจะทำการเชื่อมโยงบัญชีเพื่อการโอนเงินอัตโนมัติ ระหว่างบัญชีหลัก และบัญชีย่อย
  • บัญชีหลัก เป็นบัญชีที่ใช้ผูกกับบัญชีย่อย เพื่อให้ระบบมองเห็นยอดเงินทั้งหมดที่สามารถใช้ได้ - Group Available Balance (GAB) และช่วยโอนเงินอัตโนมัติในกรณีที่บัญชีย่อยมียอดเงินไม่พอทำรายการ โดยบัญชีหลักสามารถกำหนดให้เป็นบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวัน ได้เพียง 1 บัญชี
  • บัญชีย่อย เป็นบัญชีที่ใช้ผูกกับบัญชีหลัก เพื่อให้ระบบมองเห็นยอดเงินทั้งหมดที่สามารถใช้ได้ - Group Available Balance (GAB) และช่วยโอนเงินอัตโนมัติในกรณีที่บัญชีหลักมียอดเงินไม่พอทำรายการ โดยสามารถกำหนดให้เป็นบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวัน ได้มากกว่า 1 บัญชี และสามารถจัดลำดับการโอนเงินอัตโนมัติได้ตามข้อตกลงที่ลูกค้าได้ทำกับธนาคาร

คุณสมบัติเด่นของบริการ

  • สามารถผูกได้ทั้งบัญชีออมทรัพย์ และบัญชีกระแสรายวัน
  • สามารถรองรับวงเงินสินเชื่อได้
  • สามารถกำหนดลำดับก่อน/หลังในการโอนเงินระหว่างบัญชีของบริษัท หรือกลุ่มบริษัท รวมทั้งการกำหนดโครงสร้างการเชื่อมโยงของบัญชีต่างๆ ได้หลายลำดับชั้น
  • รองรับการทำรายการ 7 วัน รวมถึงวันหยุดเสาร์-อาทิตย์*สามารถรองรับ Group Available Balance (GAB)
  • ธนาคารจะจัดเตรียมเอกสารรายงานการโอนเงินระหว่างบัญชีของบริษัทเพื่อตรวจสอบความถูกต้อง

ประโยชน์ที่ลูกค้าจะได้รับ

  • บริการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติตามลำดับความสำคัญของบัญชี โดยท่านสามารถระบุและแจ้งต่อธนาคารได้ทั้ง
    • โอนเงินในระหว่างวัน (Intraday Sweeping) โดยระบบจะทำรายการเพื่อการบริหารเงินบัญชีของบริษัท ตามเวลาที่กำหนดในระหว่างวัน หรือ
    • โอนเงิน ณ สิ้นวันทำการ (End of day Sweeping) โดยระบบจะทำรายการเพื่อการบริหารเงินทุกบัญชีของบริษัท ณ สิ้นวันทำการ
  • รับดอกเบี้ยจากยอดเงินในบัญชีที่เพิ่มขึ้นจากการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติ
  • พร้อมลดดอกเบี้ยจ่ายจากการบริหารเงินระหว่างบัญชีที่มีประสิทธิภาพ จากการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติ
  • ลดเวลาและค่าใช้จ่ายในการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างบัญชีภายในบริษัทโดยอัตโนมัติ
  • รวบรวมสภาพคล่องทั้งหมดในกลุ่มบริษัท ไว้ในบัญชีเดียวเพื่อเพิ่มโอกาสในการลงทุน และจัดสรรเงินทุนที่เหมาะสม
  • ควบคุมเงินสด และมุมมองด้านสภาพคล่องทั้งหมด เพื่อการจัดการด้านบัญชีที่ดีขึ้น