ขณะนี้คุณกำลังอ่าน:
กองทุนรวม Thai ESG คืออะไร ทำไมจึงควรลงทุน
โดยปกติแล้วการลงทุนในตลาดการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวม หุ้น และตราสารหนี้ต่าง ๆ นักลงทุนมักจะคำนึงถึงผลตอบแทนในรูปแบบของตัวเงินเป็นหลัก ไม่ว่าจะเป็นผลกำไรหรือเงินปันผลที่ได้ในแต่ละปี แต่หากการลงทุนเหล่านั้นช่วยส่งเสริมความยั่งยืนทางด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และเป็นไปตามหลักธรรมาภิบาลด้วยแล้ว ก็อาจจะกล่าวได้ว่าการลงทุนนั้นเป็นการลงทุนที่สร้างประโยชน์ที่ยั่งยืนได้มากกว่า ด้วยเหตุนี้เอง การสนับสนุนการลงทุนในกองทุนรวม ESG หรือที่เรียกว่า ธีม ESG จึงกลายเป็น Megatrends ของการลงทุนทั่วโลก สำหรับใครที่ยังไม่รู้ว่า กองทุนรวม ESG คืออะไร มีความสำคัญและมีประโยชน์อย่างไร วันนี้เรามีข้อมูลดี ๆ มาฝาก
กองทุนรวม ESG คืออะไร
กองทุนรวม ESG คือ กองทุนรวมที่ลงทุนในหลักทรัพย์ของบริษัทที่มีการดำเนินงานโดยคำนึงถึงปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) เป็นหลัก โดยคำว่า ESG ย่อมาจาก Environment (สิ่งแวดล้อม) Social (สังคม) และ Governance (หลักธรรมาภิบาล) เป็นแนวคิดการพัฒนาองค์กรอย่างยั่งยืน ไม่ใช่เพียงการทำธุรกิจที่หวังผลกำไรเพียงอย่างเดียวเท่านั้น แต่ยังคำนึงถึงความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ผ่านการบริหารงานตามหลักธรรมาภิบาล ซึ่งมีรายละเอียดดังต่อไปนี้
- สิ่งแวดล้อม (Environmental) คำนึงถึงผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ตั้งแต่การจัดหาวัตถุดิบ กระบวนการผลิต ไปจนถึงการกำจัด เพื่อช่วยลดการปล่อยมลพิษ การอนุรักษ์น้ำ พลังงาน และทรัพยากรธรรมชาติอื่น ๆ อย่างมีประสิทธิภาพ
- สังคม (Social) คำนึงถึงผลกระทบต่อสังคมรอบด้าน ทั้งพนักงานและชุมชนโดยรอบ มีการดูแลด้านสวัสดิการแรงงานอย่างครบถ้วนและรอบด้าน ไม่เอารัดเอาเปรียบ และไม่ดำเนินกิจการที่ส่งผลกระทบต่อสังคมโดยรวม
- ธรรมาภิบาล (Governance) การบริหารงานอย่างโปร่งใส และมีการกำกับดูแลกิจการที่ดี ยึดมั่นในหลักคุณธรรมและความดีงาม ซื่อสัตย์สุจริต และอดทน
ผลตอบแทนในการลงทุนในกองทุน ESG
กองทุนรวม Thai ESG เป็นหนึ่งในกองทุนที่กำลังถูกจับตามอง ไม่ใช่แค่เพียงช่วยลดหย่อนภาษีเท่านั้น แต่ยังเป็นกองทุนที่ช่วยกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วย
- ผลตอบแทนที่ยั่งยืน จากบริษัทที่มีแนวโน้มการเติบโตที่ดีและมั่นคงในระยะยาว โดยบริษัทจะไม่ได้คำนึงถึงแต่ผู้ถือหุ้นหรือว่าเจ้าของเงินเท่านั้น แต่ยังคำนึงถึงผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในสังคม สิ่งแวดล้อม รวมถึงพนักงานอีกด้วย ซึ่งในระยะยาวบริษัทที่ตั้งอยู่ในหลักธรรมาภิบาลที่ดี และดูแลสังคม สิ่งแวดล้อม มีแนวโน้มที่จะมีการบริหารงานที่ดี มีประสิทธิภาพเหนือกว่าคู่แข่งในตลาด ทำให้ได้ผลตอบแทนที่ดีตามไปด้วย
- มีส่วนช่วยในการดูแลสิ่งแวดล้อมและสังคม ในบางครั้ง ผลกำไรก็ไม่ได้มาในรูปแบบของผลตอบแทนทางการเงินเพียงอย่างเดียว แต่อาจเป็นผลตอบแทนในรูปแบบอื่น ๆ ด้วย เช่น การอยู่ในสิ่งแวดล้อมและสังคมที่ดีอย่างยั่งยืนในระยะยาว ที่สำคัญ ยังเป็นการสร้างรากฐานที่ดีเพื่อป้องกันปัญหาที่อาจเกิดขึ้นจากการต่อต้านของผู้ที่ใส่ใจในผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม ซึ่งอาจนำไปสู่การต่อต้านสินค้าและบริการได้
- ช่วยกระจายความเสี่ยง การลงทุนในธีมที่หลากหลาย จะช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เพียงประเภทใดประเภทหนึ่งได้มากขึ้น นอกจากนี้การลงทุนในหุ้น ESG ยังมีความผันผวนน้อยกว่าหุ้นตัวอื่น ๆ และมีความเสี่ยงที่ต่ำกว่า
- ลดหย่อนภาษีได้ถึง 30% ของรายได้ที่ต้องเสียภาษีสูงสุด แต่ไม่เกิน 100,000 บาท โดยมีเงื่อนไขสำคัญอีกข้อว่าจะต้องลงทุนทั้งหมด 8 ปี แบบวันชนวัน
วิธีการเลือกกองทุน Thai ESG
แม้ว่ากองทุน Thai ESG หรือกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน จะเป็นธีมที่น่าลงทุน แต่เพื่อให้การลงทุนมีประสิทธิภาพและได้กำไรสูงสุด เราจึงควรศึกษารายละเอียดใน Fund Fact Sheet ให้ถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ สำหรับรายละเอียด Fund Fact Sheet ของกองทุน Thai ESG มีดังต่อไปนี้
คัดเลือกจากนโยบาย ESG และกลยุทธ์ในการดำเนินงาน
แม้ว่าจะเป็นกองทุน Thai ESG เหมือนกัน แต่ก็อาจมีนโยบายที่แตกต่างกันออกไปได้ เราจึงควรเลือกนโยบายด้าน ESG ที่เราต้องการจะสนับสนุน รวมถึงการเลือกกลยุทธ์ในการดำเนินงานของกองทุนที่สอดคล้องกับแผนทางการเงินของเราด้วย
ศึกษาผลการดำเนินงานและความเสี่ยง
เราควรจะดูผลการดำเนินการย้อนหลังของกองทุนตั้งแต่ 1 เดือน 3 เดือน ไปจนถึง 5 ปี และ 10 ปี นอกจากนี้ให้ควรเลือกระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมที่เรารับได้
พิจารณาค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขต่าง ๆ
นอกจากแนวทางที่ได้กล่าวมาแล้ว เราควรจะพิจารณาค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุนรวม ซึ่งจะมีทั้งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง อย่างเช่น ค่าธรรมเนียมการโอน ไปจนถึงการขายคืนหน่วยลงทุน รวมถึงเงื่อนไขต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพราะยิ่งค่าธรรมเนียมสูง ก็ยิ่งทำให้ผลตอบแทนจากการลงทุนลดน้อยลงนั่นเอง
แนะนำกองทุน Thai ESG กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน
สำหรับผู้ที่กำลังมองหากองทุนรวม Thai ESG ขอแนะนำ “กองทุนเปิด ยูไนเต็ด หุ้นไทย ซัสเทนเนเบิล ชนิดไทยเพื่อความยั่งยืน” จากธนาคารยูโอบี โดยรายละเอียดของกองทุนมีดังต่อไปนี้
| นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน | ลงทุนในหุ้นของบริษัทจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย และ/หรือตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ โดยเน้นการลงทุนในบริษัทที่มีความโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือด้านความยั่งยืน โดยมุ่งให้ผลประกอบการสูงกว่าดัชนีชี้วัด ไม่มีนโยบายการจ่ายปันผล |
| ประเภทกองทุนและความเสี่ยง | เป็นกองทุนประเภท Equity General มีความเสี่ยงอยู่ที่ระดับ 6 |
| มูลค่าขั้นต่ำในการซื้อขาย | ไม่กำหนด |
| ค่าธรรมเนียม | ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุนจะคิดจากร้อยละของมูลค่าหน่วยลงทุน โดยค่าธรรมเนียมจากการขายและรับซื้อคืนน้อยกว่าหรือเท่ากับ 2% |
คำเตือน การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน และควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
เลือกลงทุนเพื่อความยั่งยืน เลือกลงทุนใน กองทุนรวม Thai ESG จากธนาคารยูโอบี สนใจศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม คลิกเลย
ข้อมูลอ้างอิง
- Environmental, Social And Governance: What Is ESG Investing? สืบค้นเมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2567 จาก https://www.forbes.com/advisor/investing/esg-investing/
- กองทุน Thai ESG ไม่ซื้อไม่ได้แล้ว. สืบค้นเมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2567 จาก https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/436-tsi-the-attractiveness-of-thai-esg-funds
- SET ESG RATINGS. สืบค้นเมื่อวันที่ 5 กุมภาพันธ์ 2567 จาก https://setsustainability.com//ESG-ratings
