ธรรมาภิบาล

การบริหารและจัดการความเสี่ยงของธนาคารยูโอบี ประเทศไทย ส่งผลต่อการตัดสินใจและการกระทำของพนักงานทุกคนในองค์กร การบริหารและจัดการความเสี่ยงที่รัดกุมนี้ช่วยธำรงไว้ซึ่งค่านิยมของธนาคาร สร้างคุณค่าระยะยาวให้แก่ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องของธนาคาร ปกป้องชื่อเสียง และเสริมสร้างความตระหนักรู้ การตัดสินใจ และพฤติกรรมที่เหมาะสมและเกี่ยวเนื่องกับการรับความเสี่ยงภายใต้กรอบธรรมาภิบาลของเรา

วัฒนธรรมการบริหารและจัดการความเสี่ยงที่ดีถือเป็นพื้นฐานในการบริหารจัดการความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งช่วยให้ธนาคารระบุหา ประเมิน ติดตามตรวจสอบ รายงาน และจัดการความเสี่ยงที่มีนัยสำคัญต่างๆ อย่างเป็นระบบในระยะเวลาที่เหมาะสม

พนักงานธนาคารยูโอบีทุกคนจะต้องปฏิบัติตนอย่างซื่อสัตย์และซื่อตรง ซึ่งรวมถึงเรื่องที่เกี่ยวกับข้อมูลที่ได้จากการทำงาน โดยจะต้องปฏิบัติตามนโยบายของกลุ่มธนาคารยูโอบีในเรื่องการซื้อขายหลักทรัพย์เพื่อผลประโยชน์ส่วนบุคคล ซึ่งกำกับดูแลมิให้มีการใช้ข้อมูลภายในเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ และกำหนดกรอบการดำเนินงานสำหรับการบริหารจัดการความเสี่ยงในการใช้ข้อมูลภายในเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์ นอกจากนี้ พนักงานทุกคนจะต้องผ่านหลักสูตรออนไลน์ที่เกี่ยวเนื่องกับการใช้ข้อมูลภายในเพื่อการซื้อขายหลักทรัพย์และการป้องกันการกรทำอันไม่เป็นธรรมเกี่ยวกับการซื้อขายหลักทรัพย์เป็นประจำทุกปี

ทั้งนี้ ธนาคารยูโอบี ประเทศไทย มีระบบ Pre-Trade Clearance System (PTCS) ที่กำหนดให้พนักงานที่อาจมีโอกาสเข้าถึงข้อมูลภายใน ต้องแจ้งและขออนุมัติก่อนจะทำการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับธุรกิจ (Compliance) ยังมีหน้าที่ทบทวนการทำธุรกรรมหลักทรัพย์เป็นประจำ เพื่อตรวจหาการฝ่าฝืนหรือละเมิดที่อาจจะเกิดขึ้น