ลักษณะผลิตภัณฑ์

บริการบริหารสภาพคล่อง เหมาะกับลูกค้าที่มีบัญชีเงินฝากอยู่กับธนาคารหลายบัญชี ธนาคารจะทำการเชื่อมโยงบัญชีเพื่อการโอนเงินอัตโนมัติ ระหว่างบัญชีหลัก และบัญชีย่อย

บัญชีหลัก เป็นบัญชีที่ใช้ผูกกับบัญชีย่อย เพื่อให้ระบบมองเห็นยอดเงินทั้งหมดที่สามารถใช้ได้ - Group Available Balance (GAB) และช่วยโอนเงินอัตโนมัติในกรณีที่บัญชีย่อยมียอดเงินไม่พอทำรายการ โดยบัญชีหลักสามารถกำหนดให้เป็นบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวัน ได้เพียง 1 บัญชี
บัญชีย่อย เป็นบัญชีที่ใช้ผูกกับบัญชีหลัก เพื่อให้ระบบมองเห็นยอดเงินทั้งหมดที่สามารถใช้ได้ - Group Available Balance (GAB) และช่วยโอนเงินอัตโนมัติในกรณีที่บัญชีหลักมียอดเงินไม่พอทำรายการ โดยสามารถกำหนดให้เป็นบัญชีออมทรัพย์หรือบัญชีกระแสรายวัน ได้มากกว่า 1 บัญชี และสามารถจัดลำดับการโอนเงินอัตโนมัติได้ตามข้อตกลงที่ลูกค้าได้ทำกับธนาคาร

คุณสมบัติเด่นของบริการ

สามารถผูกได้ทั้งบัญชีออมทรัพย์ และบัญชีกระแสรายวัน
สามารถรองรับวงเงินสินเชื่อได้
สามารถกำหนดลำดับก่อน/หลังในการโอนเงินระหว่างบัญชีของบริษัท หรือกลุ่มบริษัท รวมทั้งการกำหนดโครงสร้างการเชื่อมโยงของบัญชีต่างๆ ได้หลายลำดับชั้น
รองรับการทำรายการ 7 วัน รวมถึงวันหยุดเสาร์-อาทิตย์*สามารถรองรับ Group Available Balance (GAB)
ธนาคารจะจัดเตรียมเอกสารรายงานการโอนเงินระหว่างบัญชีของบริษัทเพื่อตรวจสอบความถูกต้อง

ประโยชน์ที่ลูกค้าจะได้รับ

บริการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติตามลำดับความสำคัญของบัญชี โดยท่านสามารถระบุและแจ้งต่อธนาคารได้ทั้ง
- โอนเงินในระหว่างวัน (Intraday Sweeping) โดยระบบจะทำรายการเพื่อการบริหารเงินบัญชีของบริษัท ตามเวลาที่กำหนดในระหว่างวัน หรือ
- โอนเงิน ณ สิ้นวันทำการ (End of day Sweeping) โดยระบบจะทำรายการเพื่อการบริหารเงินทุกบัญชีของบริษัท ณ สิ้นวันทำการ
รับดอกเบี้ยจากยอดเงินในบัญชีที่เพิ่มขึ้นจากการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติ
พร้อมลดดอกเบี้ยจ่ายจากการบริหารเงินระหว่างบัญชีที่มีประสิทธิภาพ จากการโอนเงินระหว่างบัญชีอัตโนมัติ
ลดเวลาและค่าใช้จ่ายในการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างบัญชีภายในบริษัทโดยอัตโนมัติ
รวบรวมสภาพคล่องทั้งหมดในกลุ่มบริษัท ไว้ในบัญชีเดียวเพื่อเพิ่มโอกาสในการลงทุน และจัดสรรเงินทุนที่เหมาะสม
ควบคุมเงินสด และมุมมองด้านสภาพคล่องทั้งหมด เพื่อการจัดการด้านบัญชีที่ดีขึ้น

ผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง

บริการเงินสด

บริการเรียกเก็บเงินสด

บริการรับเงินสดนอกสถานที่ของธนาคารยูโอบี บริการนี้สามารถจัดการเงินสดของลูกค้า เพื่อนำมาตรวจนับและนำเข้าบัญชีตามหมายเลขบัญชีที่ลูกค้าเปิดไว้กับธนาคารยูโอบี หรือนำส่งที่จุดหมายปลายทางตามที่ลูกค้าแจ้งความประสงค์

สะดวกสบาย ด้วยบริการรับเงินถึงที่
ขั้นตอนการตรวจนับเงินถูกทำภายใต้กล้องวงจรปิดทุกขั้นตอน

บริการเงินสด

บริการรับชำระค่าสินค้าค่าบริการ

เป็นบริการรับชำระค่าสินค้าและบริการ เพื่ออำนวยความสะดวก โดยผ่านจุดให้บริการ และ เครือข่ายของ ธนาคารยูโอบีและช่องทางธนาคารอื่นๆทั่วประเทศ

ชำระได้หลายช่องทาง
รองรับการทำธุรกรรมแบบดำเนินการทันที (Real time)
บริษัทจะสามารถรับข้อมูลรายละเอียดในการชำระค่าสินค้าและบริการของลูกค้าได้ผ่านระบบ

บริการเงินสด

บริการเรียกเก็บเช็ค

เป็นบริการที่อำนวยความสะดวกในการนำฝากเช็คเพื่อส่งเรียกเก็บภายในประเทศ โดยบริษัทสามารถนำเช็คทั้งในเขตเคลียริ่งกรุงเทพฯ และเช็คต่างจังหวัด รวมทั้งเช็คลงวันที่ล่วงหน้า

บริการรับประกันวันที่เข้าเงิน ในการนำเงินฝากเข้าบัญชีตามจำนวนเงินที่ระบุบนหน้าเช็ค
ฝากเงินเข้าบัญชีรวดเร็วด้วยบริการนำเงินฝากเข้าบัญชีระหว่างวัน

บริการเงินสด

บริการจ่ายเช็ค

บริการการชำระเงินแทนลูกค้า ด้วยการออกเป็นแคชเชียร์เช็ค (Cashier’s Cheque) หรือตั๋วแลกเงิน (Demand Draft) พร้อมทั้งหนังสือรับรองการหักภาษี ณ.ที่จ่าย

การให้คู่ค้ามารับเช็คที่เคาน์เตอร์สาขาธนาคารที่กำหนด หรือ
การจัดส่งทางไปรษณีย์ลงทะเบียนถึงผู้รับประโยชน์โดยตรง หรือ
ให้ธนาคารส่งเช็คพร้อมรายละเอียดคืนบริษัทเพื่อทำการจ่ายเช็คด้วยตนเอง

บริการเงินสด

บริการส่งข้อมูลและหักบัญชี/โอนเงินอัตโนมัติ

เป็นบริการการโอน/หักบัญชีที่มีปริมาณครั้งละเป็นจำนวนมาก โดยส่งคำสั่งผ่านธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ UOB Business Internet Banking หรือผ่านระบบของตลาดหลักทรัพย์ เพื่อให้ธนาคารดำเนินการตามคำสั่ง

ทำธุรกรรมสะดวก ปลอดภัยผ่านช่องทางอินเทอร์เน็ต หรือ
ส่งคำสั่งการทำรายการผ่านระบบของตลาดหลักทรัพย์*
รองรับการทำธุรกรรมแบบดำเนินการทันที (Real time) หรือดำเนินการตามรอบ (Batch) ตรวจสอบผลการทำรายการได้ทันที