บริการด้านการจัดการบัญชี

การบริหารบัญชีระบบอัตโนมัติ เป็นการเชื่อมโยงระหว่างบัญชีหลัก(บัญชีออมทรัพย์) และ บัญชีย่อย (บัญชีกระแสรายวัน) ที่มีมากกว่า 1 บัญชี ซึ่งเปิดไว้กับธนาคาร ไม่ว่าจะเป็นบัญชีภายใต้นิติบุคคลเดียวกัน หรือบริษัทในเครือ โดยระบบจะบริหารบัญชีย่อย (บัญชีกระแสรายวัน) ให้มียอดเงินคงเหลือ ณ สิ้นวันทำการให้เท่ากับศูนย์ หรือติดลบน้อยที่สุด เพื่อให้บริษัทได้รับผลตอบแทน จากเงินฝากสูงที่สุด หรือ เสียดอกเบี้ยเงินเบิกเกินบัญชีน้อยที่สุด ณ วันนั้น นอกจากนี้ระบบสามารถเชื่อมโยง และบริหารสภาพคล่องระหว่างบัญชีหลักของบริษัทแม่ และบัญชีหลัก / บัญชีย่อย/บัญชีย่อยของบริษัทลูกที่ขาดสภาพคล่อง (การกู้-ยืมระหว่างบริษัท) โดยระบบจะโอนอัตโนมัติตามหนังสือแสดงเจตน์จำนงของบริษัทแม่ ที่แจ้งไว้กับธนาคารในตอนต้น ไม่ว่าจะเป็นอัตราดอกเบี้ยการกู้-ยืม รวมถึงการจัดลำดับความสำคัญของบริษัทลูกด้วย

• ไม่จำเป็นต้องมียอดเงินคงค้างในบัญชีย่อย (บัญชีกระแสรายวัน) เพื่อรอการตัดเช็คที่สั่งจ่าย ณ สิ้นวัน
• ลดค่าธรรมเนียม / ดอกเบี้ย เงินเบิกเกินบัญชีที่อาจเกิดขึ้นในแต่ละวัน
• ลดภาระ / ต้นทุน และค่าใช้จ่าย รวมถึงประหยัดเวลาในการจัดสรรเงินของแต่ละบัญชี และการคำนวณดอกเบี้ยกู้-ยืม สำหรับการกู้-ยืมเงินระหว่างบริษัท
• ได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้นจากการที่ระบบโอนยอดเงินคงเหลือจากบัญชีย่อย (กระแสรายวัน) มาที่บัญชีหลัก (บัญชีออมทรัพย์)
• กระทบยอดบัญชีได้รวดเร็ว และมีประสิทธิภาพมากขึ้น จากรายงานความเคลื่อนไหวที่แสดงยอดเงินโอนอัตโนมัติ รวมถึงรายงานการโอนเงินอัตโนมัติของทุกบัญชี ที่ระบบจะสรุปและออกให้ ณ สิ้นเดือน

ศูนย์บริการลูกค้างานบริหารเงินสด
โทร. 0-2093-4848
โทรสาร 0-2343-4902

ธนาคารยูโอบี จํากัด (มหาชน)
สายงาน Cash Management
191 ถนนสาทรใต้ กรุงเทพฯ 10120